La CSSF alerte sur une usurpation d'identité de China Everbright Bank

La CSSF a publié le 27 octobre 2026 un avertissement officiel : des inconnus usurpent l'identité de China Everbright Bank (Europe) S.A., une banque réellement agréée au Luxembourg, pour tenter de tromper des épargnants. Le point sur cette alerte, à replacer dans le cadre plus large de la sécurité des avoirs au quotidien dans notre guide banque au quotidien au Luxembourg.

Que dit l'avertissement publié par la CSSF ?

Selon la CSSF, l'avertissement est catégorisé « Warning » sur son site et porte le titre suivant, publié en anglais : « Warning concerning fraudulent activities by persons misusing the name of China Everbright Bank (Europe) S.A. ». Autrement dit, des personnes non identifiées se font passer pour cette banque afin d'approcher des épargnants.

Quel est le mode opératoire des fraudeurs ?

La CSSF liste précisément les outils utilisés par les fraudeurs pour usurper le nom de l'établissement : un faux site internet et plusieurs fausses adresses email. Elle l'indique en ces termes : « Website used: www.cebbank.eu ».

China Everbright Bank (Europe) S.A. est-elle une banque réellement agréée ?

Oui. La CSSF classe l'entité China Everbright Bank (Europe) S.A. dans la catégorie « Bank », ce qui signifie qu'il s'agit d'un établissement réellement supervisé au Luxembourg. La CSSF est claire sur le fait que cette banque n'a rien à voir avec les agissements dénoncés : « The company China Everbright Bank (Europe) S.A. is not related to the above-mentioned activities. » L'usurpation vise donc à profiter de la crédibilité d'un nom de banque existant pour tromper des épargnants, sans que l'établissement légitime soit impliqué.

Que faire si vous avez été en contact avec ce faux site ou ces adresses ?

La CSSF rappelle le réflexe de base avant tout placement auprès d'un établissement présenté comme luxembourgeois : vérifier son identité sur l'outil officiel de recherche des entités supervisées de la CSSF. Un établissement réellement agréé y figure sous son nom exact et sa catégorie d'agrément, par exemple « Bank » pour China Everbright Bank (Europe) S.A. Si vous avez déjà été en contact avec le faux site ou l'une des fausses adresses email, cessez toute communication et ne donnez suite à aucune demande de versement ou de document.

D'autres alertes similaires ont-elles déjà visé des établissements au Luxembourg ?

Ce type d'usurpation n'est pas isolé. La CSSF a déjà publié des avertissements comparables, par exemple concernant Fortuna Holding, le faux site d'investissement Domiafx ou l'entité frauduleuse Golden Springs Funds SCSp. Dans tous les cas, le même principe s'applique : vérifier l'établissement avant de lui confier un centime. Pour les dépôts placés auprès d'une banque réellement agréée, retrouvez aussi comment fonctionne la garantie des dépôts bancaires au Luxembourg.